IKE / IKZE:
Emerytura z obowiązkowej części systemu emerytalnego (ZUS
i OFE) może nie wystarczyć na pokrycie wszystkich
wydatków, zaspokojenie potrzeb, do których przywykliśmy
oraz na realizację planów. Aby uniknąć gorzkiego
rozczarowania, sprawę trzeba wziąć we własne ręce i…
samodzielnie odkładać. Obecnie na rynku istnieje kilka
rozwiązań finansowych, które pomagają w realizacji tej
strategii, a przy okazji niosą ze sobą różnorodne
korzyści dla oszczędzającego. Są to: Indywidualne Konto
Emerytalne (IKE) i Indywidualne Konto Zabezpieczenia
Emerytalnego (IKZE).
Indywidualne Konto Emerytalne to synonim:
- OSZCZĘDNOŚCI, gdyż umożliwia Ci oszczędzanie
pieniędzy na dodatkową, prywatną emeryturę. W
przypadku wypłaty środków po uzyskaniu uprawnień do
wypłaty, osiągnięte ewentualne zyski są wolne od
podatku od dochodów (zysków) kapitałowych. W IKE z
Legg Mason nie ma opłat manipulacyjnych przy
kolejnych dopłatach. Nie płacisz też za prowadzenie
konta!
- ELASTYCZNOŚCI, gdyż do Ciebie należy decyzja kiedy,
jak często i jak wiele pieniędzy dopłacasz. Co
więcej, możesz dokonywać zmian strategii
inwestycyjnej, czy podziału środków między fundusze.
- SPOKOJU I BEZPIECZEŃSTWA, gdyż zabezpieczasz siebie
i swoich bliskich na przyszłość.
- SWOBODY, gdyż w każdej chwili masz dostęp do
środków, możesz wycofać część lub całość
zgromadzonej sumy kiedy chcesz.
Każdy oszczędzający co rok może maksymalnie wpłacić na
Indywidualne Konto Emerytalne określoną kwotę.
W ramach IKE oferowanego przez MAXSIM środki wpłacane na
rachunek inwestowane są w jednostki uczestnictwa
funduszy z renomowanej oferty Legg Mason TFI.
IKE z Legg Mason umożliwia obranie
jednej z dwóch strategii inwestycyjnych: indywidualnej
bądź modelowej. Wybierając strategię indywidualną,
oszczędzający sam decyduje w jakiego rodzaju fundusz,
bądź fundusze jego pieniądze będą lokowane. Innymi słowy
to oszczędzający buduje swój portfel inwestycyjny
lokując całość wpłat w jeden lub kilka różnych fundusz.
IKZE - Indywidualne Konto Zabezpieczenia
Emerytalnego
to specjalny rejestr np. w funduszu inwestycyjnym, który
umożliwia odkładanie środków pieniężnych z
przeznaczeniem na cel emerytalny. Przy okazji
kumulowania środków na IKZE oszczędzający może korzystać
z istotnego przywileju ulgi podatkowej.
Warunkiem założenia konta jest osiąganie dochodu objętego
ubezpieczeniem emerytalnym, np. umowa o pracę. Wysokość
pierwszej wpłaty wynosi min. 500 zł, kolejnych - min.
100 zł.